AIを活用した資産意思決定支援プラットフォーム
澄算通 は、リアルタイムの市場データと AI 予測モデルを使用して、スマートなストップロス システムを通じて事前に設定された範囲内でリトレースメントを制御しながら、退職者と退職前の人々が安定した収入を追求できるように支援します。当社は超過収益を約束するものではなく、各資産配分の背後にあるリスクロジックを明確に理解していただくことにのみ重点を置いています。
データはシステムを論理的に表現したものにすぎず、実際の顧客アカウント情報ではありません。
中核的な不安
以下のチャートは、従来のパッシブ保有戦略とスマートストップロスメカニズムの導入との間の最大ドローダウンの差を概略的に示しています。実際の価値は市況や資産配分によって異なります。
*指標データであり、特定の製品の過去のパフォーマンスを保証するものではありません
コア技術
システムを 4 つのステップに分類し、理解できないブラック ボックスに決定を任せるのではなく、資産配分を委託する前に機械がどのようにリスクを判断するかを理解できるようにします。
毎日更新される公開市場相場、取引高、マクロ経済指標を統合することは、モデル入力の基礎として機能します。
AIモデルは資産の短期および中期の変動幅を計算し、過去の正規分布と比較して異常なシグナルを見つけます。
リトレースメント範囲が事前に設定された許容しきい値に近づくと、システムは自動的に位置比率を調整して露出の程度を低減します。
アドバイザリーチームはシステムの推奨事項を検討し、導入前に調整方向が退職後のキャッシュフローのニーズを満たしていることを確認します。
操作インターフェースはシングルページのダッシュボードデザインを採用。現在の配分率とリトレースメント警告ラインが左側に表示され、最近のシステム調整記録とトリガー理由が右側にリストされます。携帯電話やタブレットで簡単に比較できるよう、すべての数値は固定幅のフォントで表示されます。
澄算通について
澄算通 の分析チームは長年、定量的リスク モデルと資産配分ロジックに焦点を当て、機関投資で一般的に使用されるドローダウン管理手法を、一般の退職コミュニティにも理解できる操作インターフェイスに変換してきました。当社は、確実な資産の成長は、市場動向の幸運な予測ではなく、リスクを明確に理解することからもたらされると信じています。
各システムの推奨事項には判断基準が付属しているため、コンサルタントとの話し合いの際に、ただ結論を受動的に受け入れるのではなく、データ自体について質問することができます。
状況デモンストレーション
以下の 3 つのシナリオはシステム ロジックのデモンストレーションであり、個々のお客様への投資推奨ではありません。実際の割り当ては、財務状況に基づいてコンサルタントによって確認される必要があります。
| 条件を入力してください | 投資できる資産は約800万元で、生活費として毎月3万～4万元が引き出される見込みだ。最大約6%のドローダウンに耐えることができます。 |
|---|---|
| システム構成の応答 | 主に債券資産が中心で、低ボラティリティの株式収益ポジションと組み合わせており、ストップロス警告ラインは-6%に設定されています。 |
期待される結果:安定したキャッシュフローの維持を優先する制度です。市場が下落し続ける場合は、毎月の引き出し能力を維持するために株式エクスポージャーの削減を優先します。
| 条件を入力してください | 撤回の必要はありません。主な目標はインフレと闘い、元本を維持することであり、約4％のドローダウンには耐えることができる。 |
|---|---|
| システム構成の応答 | この配分は低ボラティリティ資産と一部の反インフレ資産に焦点を当てており、ストップロスの警告ラインは約-4%から-5%と厳しく設定されている。 |
期待される結果:システムは元本の安定性を優先し、異常な変動シグナルがあれば、配分をより早く保守的な範囲に戻すよう促します。
| 条件を入力してください | 退職までにはまだ 5 ～ 10 年ありますが、資産の成長を追求するために適度な変動には耐える意思があり、約 10% のドローダウンには耐えることができます。 |
|---|---|
| システム構成の応答 | 配分には成長資産の割合が高く、ストップロス警告ラインは-10%に緩和され、四半期調整の柔軟性は維持されます。 |
期待される結果:このシステムでは、変動に対してより大きな余地を与えていますが、警告ラインに達した場合は、一度の大きな落下によって蓄積された結果が損なわれるのを防ぐために、露出を自動的に減らします。
※上記シナリオ値はすべてシステムロジックのデモです。実際の配分比率は、個人の資産規模、課税状況、退職スケジュールによって異なります。
メソッドの透明性
モデルの入力データは、公開取引所の相場、取引高、および公式に発表されたマクロ経済指標に基づいています。すべてのデータソースは追跡可能であり、未公開または無許可の情報は使用されません。
アカウント情報は多層暗号化で保存され、システム操作記録は後で確認できるように保持されます。主要な構成調整には、実装前に二重の確認プロセスが必要です。
このプラットフォームが提供する分析と推奨事項は、資産配分の参考のみを目的としており、個別の投資アドバイスを構成するものではありません。実際の決定については、実行前に認定ファイナンシャルアドバイザーに確認することをお勧めします。
よくある質問
システム設計は、不必要な調整を減らすという原則に基づいています。通常の変動範囲を逸脱して一定期間継続した場合にのみ発動します。ほとんどの月における調整の数は比較的限られています。
市場の変動リスクを完全に排除できるメカニズムはありません。コンサルティング中にリスク許容度を明確に伝えることをお勧めします。コンサルタントは、より保守的な配分が必要かどうかの評価を支援し、一部のファンドを低ボラティリティ商品で維持することを推奨する場合もあります。
モデルで使用されるデータ ソースとトリガー ロジックについては、相談プロセス中に書面で説明されます。また、過去の調整記録と対応するトリガー理由を表示するよう要求することもできます。
配分の目的に応じて、システムはポジションを低ボラティリティの債券または現金同等物に変換する場合があります。実際の実践はアドバイザーに確認し、同意なしに一方的かつ自動的に商品化することはありません。
インターフェイスのデザインは、主に簡素化されたデジタル プレゼンテーションに基づいています。主な目的は、現在のリスク状況を把握できるようにすることです。運用上の決定は引き続きコンサルタントによって支援されます。複雑な取引インターフェイスを自分で操作する必要はありません。
私たちは決してお金を失わないという保証はありませんし、保証できません。どのような投資にもリスクはあります。私たちの役割は、データとプロセスを通じて、起こり得る損失を許容範囲内に制御することです。
システムロジックについてご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。アドバイザリーチームに直接連絡する, 実際の資産状況に応じて考えられる配分方法について解説します。
以下の情報をご入力いただければ、関連する経験を持つコンサルタントから 1 営業日以内にご連絡し、お客様のキャッシュ フローのニーズに基づいてシステムをカスタマイズする方法について説明させていただきます。
コンサルティングプロセスには金融商品の販売は含まれませんが、システムロジックの説明とリスク評価の提案のみが提供されます。
